ICS 03.060
CCS A 11
中华人民共和国国家标准
GB/T 42339—2023
金融机构风险管理 术语
Financial institution risk management—Terminology
2023-03-17发布
2023-03-17实施
国家市场监督管理总局
发布国家标准化管理委员会
GB/T 42339—2023
目次
前言 ………………………………………………………………………………………………………………Ⅲ
1 范围 …………………………………………………………………………………………………………………1
2 规范性引用文件 ………………………………………………………………………………………………1
3 金融机构有关的术语 …………………………………………………………………………………………1
3.1金融机构术语 ……………………………………………………………………………………………1
3.2 银行业金融机构 …………………………………………………………………………………………1
3.3 非银行金融机构 …………………………………………………………………………………………2
3.4 保险业金融机构 …………………………………………………………………………………………3
3.5 证券业金融机构 …………………………………………………………………………………………4
3.6 地方金融组织 ……………………………………………………………………………………………4
3.7 其他 ……………………………………………………………………………………………………5
4 风险和风险管理有关的术语 …………………………………………………………………………………5
4.1 风险术语 ……………………………………………………………………………………………5
4.2 金融机构典型风险 ………………………………………………………………………………………5
4.3 风险管理术语 ………………………………………………………………………………………………7
参考文献 ……………………………………………………………………………………………………………10
索引 …………………………………………………………………………………………………………………11
GB/T 42339—2023
金融机构风险管理 术语
1 范围
本文件界定了金融机构风险管理的通用术语。
本文件适用于金融机构风险管理体系建设和实务。地方金融组织可参考本文件开展风险管理体系建设和风险管理实务。
2 规范性引用文件
本文件没有规范性引用文件。
3 金融机构有关的术语
3.1 金融机构术语
3.1.1
金融机构 financial institution
依法设立，持有国务院金融管理部门发放的经营许可证或备案文件，开展金融服务或金融活动的机构。
注：我国金融业分为货币金融服务、资本金融服务、保险业和其他金融业，详见GB/T 4754—2017。
3.2 银行业金融机构
3.2.1
政策性银行 policy bank
经国家有关主管部门依法批准设立，为实现特定的政策目标，要求或通过金融机构对指定的项目、产业或地域提供金融服务的金融机构。
3.2.2
开发性金融机构 developmental financial institution
经国家有关主管部门依法批准设立，服务国家战略、依托国家信用支持、市场运作、保本微利的金融机构。
3.2.3
商业银行 commercial bank
经国务院银行监督管理机构依法批准设立，吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的金融机构。
3.2.4
城市信用合作社 urban credit cooperatives
经国务院银行监督管理机构依法批准设立，依照有关规定在城市市区内由城市居民、个体工商户和中小企业法人出资设立的，主要为社员提供服务，具有独立企业法人资格的合作金融组织。
3.3 非银行金融机构
3.3.1
信托公司 trust company
经国务院银行监督管理机构依法批准设立，主要经营信托业务的金融机构。
3.3.2
企业集团财务公司 enterprise group finance company
经国家有关主管部门依法批准设立，以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，依托企业集团、服务企业集团，为企业集团成员单位提供金融服务的非银行金融机构。
3.3.3
汽车金融公司 auto financing company
经国务院银行监督管理机构依法批准设立，为中国境内的汽车销售者及购买者提供金融服务的金融机构。
3.3.4
金融租赁公司 financial leasing corporation
经国务院银行监督管理机构依法批准设立，以经营融资租赁业务为主的金融机构。
3.3.5
货币经纪公司 monetary agency
经国务院银行监督管理机构依法批准设立，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的金融机构。
3.3.6
金融资产管理公司 financial asset management company
经国务院或国务院银行监督管理机构依法批准设立，专门从事不良资产收购管理和处置等业务的非银行金融机构。
3.3.7
消费金融公司 consumer financing company
经国务院银行监督管理机构依法批准设立，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。
3.3.8
理财公司 wealth management company
经国家有关主管部门依法批准设立，从事理财业务的非银行金融机构。
3.3.9
金融资产投资公司 financial assets investment company
经国务院银行监督管理机构依法批准设立，主要从事银行债权转股权及配套支持业务的非银行金融机构。
3.3.10
贷款公司 lending company
经国务院银行监督管理机构依法批准设立，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的金融机构。